Отчетность мсфо газпромбанк

ЦЕНТР РАСКРЫТИЯ

Служба раскрытия информации:
тел.: +7 (495) 787-5213, 8-800-200-4818
email: [email protected]

График работы: с 08.00 до 20.00 msk по рабочим дням

ЦЕНТР РАСКРЫТИЯ

Решения совета директоров (наблюдательного совета)

Сообщение
о существенном факте о решениях, принятых Советом директоров эмитента
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации – наименование) «Газпромбанк» (Акционерное общество)
1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента Банк ГПБ (АО)
1.3. Место нахождения эмитента г. Москва
1.4. ОГРН эмитента 1027700167110
1.5. ИНН эмитента 7744001497
1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом 00354В
1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации http://www.gazprombank.ru,
www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=2798

2. Содержание сообщения
2.1. Дата проведения заседания Совета директоров Банка ГПБ (АО), на котором приняты соответствующие решения: 25.05.2018.
2.2. Дата составления и номер протокола заседания Совета директоров Банка ГПБ (АО), на котором приняты соответствующие решения: 25.05.2018, № 13.
2.3. Кворум по вопросам повестки дня имелся. Решения по вопросам повестки дня приняты единогласно.
2.4. Содержание решений, принятых Советом директоров Банка ГПБ (АО):
2.4.1. Предварительно утвердить годовой отчет «Газпромбанк» (Акционерное общество) за 2017 год и вынести его на рассмотрение годового Общего собрания акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество).
2.4.2. Рекомендовать годовому Общему собранию акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество) утвердить годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность «Газпромбанк» (Акционерное общество) за 2017 год, подготовленную в соответствии с российским законодательством.
2.4.3. В соответствии с требованиями Устава и Дивидендной политики «Газпромбанк» (Акционерное общество) в целях наращивания источников основного капитала «Газпромбанк» (Акционерное общество) и для обеспечения интересов акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество) рекомендовать годовому Общему собранию акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество):
2.4.3.1. Начислить к выплате годовые дивиденды по размещенным обыкновенным именным акциям «Газпромбанк» (Акционерное общество) в количестве 585 883 635 шт. в денежной форме в размере 13 рублей 04 коп. на одну обыкновенную именную акцию в общей сумме 7 639 922 600,40 рублей. Идентификационные признаки акций: обыкновенные именные бездокументарные, государственный регистрационный номер выпуска: 10200354B от 19.03.2015, ISIN: RU000A0JUEY5.
2.4.3.2. Не выплачивать годовые дивиденды по размещенным привилегированным акциям «Газпромбанк» (Акционерное общество) типа А. Идентификационные признаки акций: привилегированные именные акции типа А, неконвертируемые бездокументарные, государственный регистрационный номер выпуска: 20100354В от 26.12.2014, ISIN: RU000A0JV4F4.
2.4.3.3. Направить в 2018 году 6 % от совокупной номинальной стоимости привилегированных акций «Газпромбанк» (Акционерное общество) типа А в качестве взноса в некоммерческую организацию «Фонд промышленных активов». Идентификационные признаки акций: привилегированные именные акции типа А, неконвертируемые бездокументарные, государственный регистрационный номер выпуска: 20100354В от 26.12.2014, ISIN: RU000A0JV4F4.
2.4.3.4. Начислить к выплате годовые дивиденды по размещенным привилегированным акциям «Газпромбанк» (Акционерное общество) типа Б номинальной стоимостью 10 000 руб. за акцию в количестве 12 574 800 шт. в денежной форме размере 1 086 рублей 51 коп. на одну привилегированную акцию в общей сумме 13 662 645 948,00 рублей. Идентификационные признаки акций: привилегированные именные акции типа Б, неконвертируемые бездокументарные, государственный регистрационный номер выпуска: 20200354В от 14.07.2015, ISIN: RU000A0JVMQ2.
2.4.3.5. Утвердить 10.07.2018 в качестве даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.
2.4.3.6. Пополнить резервный фонд «Газпромбанк» (Акционерное общество) на сумму 1 595 294 435,92 руб. (5 % от чистой прибыли «Газпромбанк» (Акционерное общество) за 2017 год) согласно п. 13.9 Устава «Газпромбанк» (Акционерное общество) до 8 493 310 724,08 руб.
2.4.3.7. Оставить чистую прибыль «Газпромбанк» (Акционерное общество) в сумме 9 008 025 734,11 руб. нераспределенной для включения в состав источников основного капитала (капитала первого уровня) «Газпромбанк» (Акционерное общество).
Общее распределение чистой прибыли «Газпромбанк» (Акционерное общество) по российским стандартам бухгалтерского учета по итогам 2017 года в сумме 31 905 888 718,43 рублей:
Наименование статей распределения чистой прибыли Сумма чистой прибыли к распределению, руб. Доля от чистой прибыли к распределению, %
Выплата дивидендов по привилегированным акциям типа А —
Выплата дивидендов по привилегированным акциям типа Б 13 662 645 948,00
Выплата дивидендов по обыкновенным акциям 7 639 922 600,40*
Итого выплата дивидендов 21 302 568 548,40 66,8 %
Пополнение резервного фонда 1 595 294 435,92 5,0 %
Нераспределенная прибыль 9 008 025 734,11 28,2 %
ИТОГО 31 905 888 718,43 100 %
* эквивалент 37,9 % от величины чистой прибыли «Газпромбанк» (Акционерное общество) по МСФО по итогам 2017 года, скорректированной на сумму дивидендов по привилегированным акциям.
2.4.4. Рекомендовать годовому Общему собранию акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество) признать выполненными показатели долгосрочной эффективности работы «Газпромбанк» (Акционерное
общество) в 2017 году согласно приложению.
2.4.5. Рекомендовать годовому Общему собранию акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество) утвердить в соответствии с «Положением о вознаграждении членов Совета директоров и компенсации расходов, связанных с исполнением ими функций членов Совета директоров Банка ГПБ (АО)», утвержденным решением годового Общего собрания акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество) 28.06.2016 (протокол № 01), ежегодное вознаграждение членов Совета директоров «Газпромбанк» (Акционерное общество) за выполнение ими своих функций в составе Совета директоров «Газпромбанк» (Акционерное общество) в период с июля 2017 года по июнь 2018 года согласно приложению.
2.4.6. Рекомендовать годовому Общему собранию акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество) утвердить вознаграждение членам Ревизионной комиссии «Газпромбанк» (Акционерное общество) за выполнение ими своих обязанностей в период с июля 2017 года по июнь 2018 года согласно приложению.
2.4.7. Признать выполненными Правлением «Газпромбанк» (Акционерное общество) ключевые показатели эффективности деятельности, установленные на 2017 год, согласно приложению.
2.4.8. Утвердить в соответствии с «Положением о вознаграждении членов Правления Банка ГПБ (АО)», утвержденным решением Совета директоров «Газпромбанк» (Акционерное общество) 29.12.2015 (протокол № 27), с учетом выполнения ключевых показателей эффективности деятельности, установленных на 2017 год, индивидуальный размер вознаграждения по итогам работы за 2017 год Председателя Правления «Газпромбанк» (Акционерное общество) и фонд вознаграждения по итогам работы за 2017 год прочих членов Правления «Газпромбанк» (Акционерное общество) согласно приложению.
2.4.9. Установить индивидуальное значение корректирующего коэффициента для расчета частей отсроченного вознаграждения Председателя Правления «Газпромбанк» (Акционерное общество) и корректирующий коэффициент для расчета частей отсроченного вознаграждения членов Правления «Газпромбанк» (Акционерное общество) за 2016 и 2015 годы, приходящихся к выплате на 2018 год, в размере 1.
2.4.10. Признать систему оплаты труда «Газпромбанк» (Акционерное общество) соответствующей стратегии развития «Газпромбанк» (Акционерное общество), характеру и масштабу осуществляемых им операций, результатам его деятельности, уровню и сочетанию принимаемых им рисков.
2.4.11. Принять к сведению отчет Департамента по работе с персоналом «Газпромбанк» (Акционерное общество), являющегося в соответствии с разделом 7 «Положения об оплате труда и мотивации персонала в Банке ГПБ (АО)», утвержденного 09.11.2016 № И/100, подразделением, на которое возложены полномочия по мониторингу системы оплаты труда «Газпромбанк» (Акционерное общество).
2.4.12. Сохранить действие следующих документов:
 «Положения о вознаграждении членов Правления Банка ГПБ (АО)», утвержденного решением Совета директоров «Газпромбанк» (Акционерное общество) 29.12.2015 (протокол № 27);
 «Порядка определения размера, форм и начисления нефиксированной части оплаты труда работникам, принимающим риски, и работникам, осуществляющим внутренний контроль и управление рисками, в Банке ГПБ (АО)», утвержденного решением Совета директоров «Газпромбанк» (Акционерное общество) 29.12.2015 (протокол № 27).
2.4.13. Рекомендовать годовому Общему собранию акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество) утвердить аудиторской организацией «Газпромбанк» (Акционерное общество) на 2018 год и I квартал 2019 года АО «КПМГ». Установить размер оплаты аудиторских услуг в сумме 50 425 тыс. рублей (без учета НДС) за следующие аудиторские услуги:
 проведение аудиторской проверки неконсолидированной годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности «Газпромбанк» (Акционерное общество), подготовленной в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета за 2018 год. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность «Газпромбанк» (Акционерное общество) составляется с учетом требований Указания Банка России от 06.12.2017 № 4638-У «О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности»;
 проведение аудиторской проверки консолидированной отчетности Группы Газпромбанка, подготовленной в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета за 2018 год. Консолидированная отчетность Группы Газпромбанка составляется с учетом требований Положения Банка России от 03.12.2015 № 509-П «О расчете собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банко
вских групп»;
 проведение аудиторской проверки консолидированной финансовой отчетности Группы Газпромбанка за 2018 год, составленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности;
 проведение обзора сокращенной консолидированной финансовой отчетности Группы Газпромбанка, составленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, за II и III кварталы 2018 года, I квартал 2019 года.
2.4.14. Согласиться с проектом новой редакции Устава «Газпромбанк» (Акционерное общество).
2.4.14.1. Вынести проект новой редакции Устава «Газпромбанк» (Акционерное общество) на рассмотрение годового Общего собрания акционеров.
2.4.15. Согласиться с проектом Положения об Общем собрании акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество).
2.4.15.1. Вынести проект Положения об Общем собрании акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество) на рассмотрение годового Общего собрания акционеров.
2.4.16. Согласиться с проектом Положения о Совете директоров «Газпромбанк» (Акционерное общество).
2.4.16.1. Вынести проект Положения о Совете директоров «Газпромбанк» (Акционерное общество) на рассмотрение годового Общего собрания акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество).
2.4.17. Согласиться с проектом Положения об исполнительных органах «Газпромбанк» (Акционерное общество).
2.4.17.1. Вынести проект Положения об исполнительных органах «Газпромбанк» (Акционерное общество) на рассмотрение годового Общего собрания акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество).
2.4.18. Утвердить форму и текст бюллетеней для голосования и формулировки решений по вопросам повестки дня годового Общего собрания акционеров «Газпромбанк» (Акционерное общество).
2.4.18.1. Направить вышеуказанные документы до 06 июня 2018 года номинальным держателям акций «Газпромбанк» (Акционерное общество) в соответствии с правилами законодательства Российской Федерации о ценных бумагах для предоставления информации и материалов лицам, осуществляющим права по ценным бумагам.

Смотрите так же:  Жалоба на повышение тарифов жкх образец

3. Подпись
3.1. Заместитель Председателя

А.И. Соболь
Правления Банка ГПБ (АО)
(подпись)
3.2. Дата “ 25 ” мая 2018 г. М.П.

Облигации: Газпромбанк, 001P-01P (4B020100354B001P, RU000A0ZZQU2, БанкГПБ1Р1)

Расчет доходности по эмиссии

Для действия требуется регистрация. Пожалуйста, перейдите в форму регистрации или авторизуйтесь на сайте.

Эмиссионные документы

Вы хотите купить проспект эмиссии Газпромбанк, 001P-01P
Стоимость вашего заказа: $50
Введите e-mail для получения документа

С текстом оферты можно ознакомиться здесь

Для действия требуется регистрация. Пожалуйста, перейдите в форму регистрации или авторизуйтесь на сайте.

Еврооблигации: Газпромбанк, 7.496% 28dec2023, USD (XS0975320879, G4120BAM7)

Расчет доходности по эмиссии

Для действия требуется регистрация. Пожалуйста, перейдите в форму регистрации или авторизуйтесь на сайте.

Эмиссионные документы

Вы хотите купить проспект эмиссии Газпромбанк, 7.496% 28dec2023, USD
Стоимость вашего заказа: $50
Введите e-mail для получения документа

С текстом оферты можно ознакомиться здесь

Для действия требуется регистрация. Пожалуйста, перейдите в форму регистрации или авторизуйтесь на сайте.

Отчетность мсфо газпромбанк

Федеральный закон № 173-ФЗ от 28.06.2014 «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации.

В соответствии с Федеральным законом № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» от 28 июня 2014 г. информируем Вас о том, что Банк ГПБ (АО) зарегистрирован на портале Налоговой службы США (IRS) в статусе Участвующего иностранного финансового института (Participating Foreign Financial Institution) в отношении Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA). Банку присвоен глобальный идентификационный код финансового посредника (Global Intermediary Identification Number, GIIN) 6ID7RE.00000.LE.643.
Форма W-8BEN-E

В целях соблюдения пункта 3 статьи 2 Федерального закона от 28.06.2014 №173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» в Банк ГПБ (АО) Распоряжением № 292 от 10.07.2014 утверждены следующие критерии отнесения клиентов (контрагентов) Банка ГПБ (АО) к налоговым резидентам США, а также способы получения от клиентов необходимой информации для их отнесения к налоговым резидентам США (по выбору Банка ГПБ (АО):

  • идентификация на основании принципа самосертификации, то есть путем получения от клиентов (контрагентов) заполненных опросных листов, разработанных и утвержденных Банком ГПБ (АО) в целях выявления налоговых резидентов США, и специальных форм W-8/W-9, предусмотренных налоговым законодательством США;
  • идентификация силами Банка ГПБ (АО) клиентов (контрагентов), которые по состоянию на 01.07.2014 имели с Банком ГПБ (АО) договорные отношения (при наличии достаточных данных).

Исполнение Банком ГПБ (АО) требований Федерального закона от 27.11.2017 № 340-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний».

В данном разделе можно ознакомиться с информацией, касающейся выполнения «Газпромбанк» (Акционерное общество) (далее – Банк ГПБ (АО)) требований Федерального закона РФ от 27.07.2010 г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 224-ФЗ).

Банк ГПБ (АО) в соответствии со ст. 4 Закона № 224-ФЗ является инсайдером как:

  • эмитент (п. 1 ст. 4 Закона № 224-ФЗ);
  • профессиональный участник рынка ценных бумаг и лицо, осуществляющее в интересах клиентов операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, получившее инсайдерскую информацию от клиентов (п. 4 ст. 4 Закона № 224-ФЗ);
  • лицо, имеющее доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пп. 1-4 ст. 4 Закона № 224-ФЗ, на основании договоров, заключенных с соответствующими лицами (п. 5 ст. 4 Закона № 224-ФЗ);
  • лицо, которое владеет не менее чем 25 % голосов в высшем органе управления лиц, указанных в пп. 1-4 ст. 4 Закона № 224-ФЗ, а также лицо, которое в силу владения акциями (долями) в уставном капитале указанных лиц имеет доступ к инсайдерской информации на основании федеральных законов или учредительных документов (п. 6 ст. 4 Закона № 224-ФЗ);
  • лицо, имеющее доступ к информации о направлении добровольного, обязательного или конкурирующего предложения о приобретении акций в соответствии с законодательством Российской Федерации об акционерных обществах, в том числе лицо, направившие в акционерное общество добровольные или конкурирующие предложения, кредитная организация, предоставившая банковскую гарантию (п. 8 ст. 4 Закона № 224-ФЗ).

В соответствии с требованием п. 1 ст. 3 Закона № 224-ФЗ в Банке ГПБ (АО) утвержден Перечень инсайдерской информации «Газпромбанк» (Акционерное общество).

  • Перечень инсайдерской информации «Газпромбанк» (Акционерное общество), утвержденный приказом № 28 от 16 февраля 2018 года (действующий с 16.02.2018 по настоящее время).

Инсайдерская информация Банка ГПБ (АО) действует в отношении следующих финансовых инструментов.

С момента внесения лица в Список инсайдеров Банка ГПБ (АО), в отношении него как инсайдера вводятся ограничения, предусмотренные ст. 6 Закона № 224-ФЗ, оно несет ответственность в соответствии со ст. 7 Закона № 224-ФЗ, а также на него возлагаются обязанности, предусмотренные ст. 10 Закона № 224-ФЗ.

В соответствии со ст. 6 Закона № 224-ФЗ запрещается использование инсайдерской информации:

  • для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до того, как лицу стала известна инсайдерская информация;
  • путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации лицу, включенному в список инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора;
  • путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров.

В соответствии с требованиями ст. 10 Закона № 224-ФЗ инсайдер, включенный в Список инсайдеров Банка ГПБ (АО) как эмитента и (или) лица, имеющего доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пп. 1-4 ст. 4 Закона № 224-ФЗ, на основании договоров, заключенных Банком ГПБ (АО) с соответствующими лицами, в порядке, установленном Положением «О порядке и сроках направления инсайдерами уведомлений о совершенных ими операциях», утвержденном Приказом ФСФР России от 18.06.2013 № 13-51/пз-н, обязан направлять в Банк ГПБ (АО) уведомления:

  • о совершенных им операциях с ценными бумагами, эмитированными Банком ГПБ (АО) и/или юридическими лицами, включившими Банк ГПБ (АО) в свои списки инсайдеров;
  • о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются вышеуказанные ценные бумаги;
  • о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются товары, производимые вышеуказанными юридическими лицами, являющимися лицами, указанными в п. 2 ст. 4 Закона № 224-ФЗ.
Смотрите так же:  Пособие предприятия больному

Уведомления должны направляться в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты совершения операций.

Уведомления направляются одним из трех способов:

  • путем направления электронного документа, подписанного электронной подписью;
  • путем направления почтового отправления с уведомлением о вручении;
  • путем представления уведомления в экспедицию указанных организаций.

При направлении уведомлений о заключении сделок можно использовать одну из следующих форм для заполнения:

О фактах неправомерного использования инсайдерской информации Банка ГПБ (АО) просим информировать Департамент внутреннего контроля (комплаенс-службу) Банка ГПБ (АО) и Банк России.

Сведения о лицах, ответственных за ведение Списка инсайдеров Банка ГПБ (АО):

Каганова Екатерина Викторовна
Номер телефона: (495) 913-74-74
Гурьянова Ольга Борисовна
Номер телефона: (495) 287-63-69

Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Банк демонстрирует стабильные результаты по всем направлениям деятельности, что является следствием умеренного аппетита к риску и позволяет прогнозировать достижение планового годового результата в диапазоне 35-40 млрд руб. Ключевые проекты развития Банка – ИТ-модернизация бизнеса, в первую очередь розничного».

Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 1 квартал 2018 года / на 31 марта 2018 [1]:

Чистая прибыль составила 14,9 млрд руб. в сравнении с 7,3 млрд руб. в 1 квартале 2017 года;

Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 10,6% и 1,0%, соответственно в сравнении с 6,2% и 0,6% за 2017 год;

Чистая процентная маржа составила 2,7% в сравнении с 3,1% в 2017 году;

Чистые комиссионные доходы составили 3,9 млрд руб. в сравнении с 2,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года

Показатель стоимости риска составил -0,1% в сравнении с 0,6% в 2017 году;

Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 51,9% в сравнении с 49,5% в 2017 году.

Активы составили 6 144,4 млрд руб. (5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года);

Совокупный кредитный портфель[2] составил 3 752,9 млрд руб. (3 745,7 млрд руб. на 01 января 2018 года);

Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле составила 2,4% в сравнении с 2,5% на 01 января 2018 года;

Коэффициент резервирования на 31 марта 2018 года составил 5,3%, не изменившись с начала года;

Счета клиентов составили на 31 марта 2018 года 4 443,3 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на 01 января 2018 года, отношение кредитов к депозитам за первый квартал сократилось с 95,7% до 84,5%;

Размер собственных средств (Базель I) составил на 31 марта 2018 года 683,2 млрд руб. в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, коэффициент достаточности капитала составил на отчетную дату 13,4%, капитала 1 уровня – 10,5%.

Обзор основных показателей:

Собственные средства (капитал)

Денежные средства и их эквиваленты

Кредиты корпоративным клиентам

Средства корпоративных клиентов

Средства физических лиц

Заимствования на рынках капитала[4]

Субординированные долговые обязательства

Достаточность капитала 1 уровня

Отношение необслуживаемой задолженности[6] (NPL) к размеру кредитного портфеля

Отношение резервов под кредитные убытки к размеру кредитного портфеля

Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов

Рентабельность капитала Группы

Рентабельность активов Группы

Чистая процентная маржа[7]

Стоимость кредитного риска[8]

Отношение операционных расходов к операционным доходам[9]

* Без учета МСФО 9 и МСФО 15

Финансовые результаты деятельности

В 1 квартале 2018 года чистая прибыль Группы составила 14,9 млрд руб., а совокупный доход, включающий в том числе валютную переоценку иностранных вложений Группы, – 15,9 млрд руб. Для сравнения в 1 квартале 2017 года чистая прибыль и совокупный доход Группы составили 7,3 млрд руб. и 6,4 млрд руб. соответственно. Рентабельность капитала Группы улучшилась в 1 квартале 2018 года на 4,4 п.п. до 10,6% как за счет увеличения полученной прибыли, так и за счет отрицательного учетного влияния на капитал перехода на МСФО 9. Рентабельность активов в 1 квартале 2018 года составила 1,0% в сравнении с 0,6% на конец 2017 года.

Чистый процентный доход Группы в 1 квартале 2018 года вырос на 8,0% и составил 31,4 млрд руб. в сравнении с 29,1 млрд руб. в 1 квартале 2017 года, при этом процентные доходы сократились на 0,6% до 88,5 млрд руб., а процентные расходы – на 4,8% до 57,1 млрд руб. Чистая процентная маржа в 1 квартале 2018 года составила 2,7% и сократилась на 0,1 п.п. в сравнении с показателем 1 квартала 2017 года (2,8%), или на 0,4 п.п. в сравнении с показателем 2017 года в целом (3,1%). На расчетное значение маржи оказало влияние крупное привлечение средств корпоративных клиентов, размещенных в процентные активы в конце отчетного периода.

Стабильные доходы Группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под кредитные убытки и чистые комиссионные доходы, в 1 квартале 2018 года увеличились на 10,3% и составили 35,3 млрд руб. в сравнении с 32,0 млрд руб. в 1 квартале 2017 года. При этом чистые комиссионные доходы 1 квартала 2018 года (3,9 млрд руб.) на 34,2% превысили аналогичный показатель 1 квартала 2017 года (2,9 млрд руб.).

Совокупный результат по операциям с ценными бумагами[10] в 1 квартале 2018 года составил 4,7 млрд руб. и вырос на 49,1% в сравнении с 3,2 млрд руб. в 1 квартале 2017 года.

Доля стабильных доходов в операционном доходе Группы составила 94,3% в сравнении с 102,6% в 1 квартале 2017 года, доля доходов от операций с ценными бумагами выросла на 2,4 п.п. и составила 12,6%.

Небанковские сегменты завершили 1 квартал 2018 года с прибылью от операционной деятельности в размере 0,5 млрд руб. в сравнении с 0,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года.

В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под кредитные убытки и резервов по обесценению активов) составили в 1 квартале 2018 года 37,4 млрд руб. в сравнении со 31,2 млрд руб. в 1 квартале 2017 года (прирост составил 19,9%).

Операционные расходы в 1 квартале 2018 года составили 19,4 млрд руб. в сравнении с 16,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года. Рост расходов связан с запуском ряда проектов по развитию и повышению эффективности бизнеса, в том числе розничных операций. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам увеличился на 2,4 п.п. в сравнении с показателем за 2017 год с 49,5% до 51,9%, а в сравнении с показателем 1 квартала 2017 года, составившим 54,1%, – сократился на 2,2 п.п.

Показатели качества активов

В 1 квартале 2018 года были восстановлены резервы под кредитные убытки в сумме 1,2 млрд руб., для сравнения в 1 квартале 2017 года были созданы резервы под кредитные убытки в размере 4,1 млрд руб. Основным фактором восстановления резервов в 1 квартале 2018 года явилось погашение ряда крупных кредитов. Показатель стоимости кредитного риска Группы (отношения созданных (восстановленных) за период резервов под кредитные убытки к средней величине приносящих процентный доход активов) в 1 квартале 2018 года в связи с восстановлением резервов составил -0,1% (в сравнении с 0,6% на конец 2017 года). В то же время Группа отразила отрицательную переоценку справедливой стоимости кредитов в размере 2,9 млрд руб. за 1 квартал 2018 года. Данный убыток в большей степени связан с изменением рыночных параметров, заложенных в моделях оценки кредитов, а не с изменением их кредитного качества.

Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности) в совокупном кредитном портфеле в 1 квартале осталась стабильной величиной, составив на 31 марта 2018 года 2,4% в сравнении с 2,5% на 01 января 2018 года. Коэффициент резервирования (отношение совокупного объема созданных резервов под кредитные убытки к кредитному портфелю) также в 1 квартале 2018 года не изменился, составив 5,3%.

Смотрите так же:  Бланк предварительный договор купли-продажи квартиры сбербанк

При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам в 2,1 раза превышают размер NPL (на 01 января 2018 года превышение составляло 2,0 раза).

Показатели объемов бизнеса

Активы Группы на 31 марта 2018 года составили 6 144,4 млрд руб., увеличившись на 11,5% по сравнению с 5 509,9 млрд руб. на 01 января 2018 года.

В частности, объем денежных средств и их эквивалентов составил на 31 марта 2018 года 1 238,2 млрд руб. в сравнении с 649,0 млрд руб. на 01 января 2018 года. Прирост данной статьи баланса на отчетную дату связан с привлечением краткосрочных средств крупных корпоративных клиентов и размещением их в высоколиквидные активы.

Кредитный портфель до вычета резервов под кредитные убытки на 31 марта 2018 года составил 3 752,8 млрд руб., что практически соответствует объему на 01 января 2018 года, составившему 3 745,7 млрд руб. Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 58,0% в сравнении с 64,5% на начало года.

Объем корпоративных кредитов с начала года существенно не изменился и составил на 31 марта 2018 года 3 341,9 млрд руб. в сравнении с 3 356,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, розничные кредиты в 1 квартале выросли на 5,6% и составил 411,0 млрд руб. в сравнении с 389,1 млрд руб. на 01 января 2018 г. Доля розничных кредитов в структуре кредитного портфеля в 1 квартале 2018 года выросла на 0,6 п.п. и составила 11,0%.

Портфель ценных бумаг Группы снизился за 1 квартал 2018 года на 5,8% до 633,5 млрд руб. Доля ценных бумаг в активах Группы сократилась за квартал на 1,9 п.п. и составила на отчетную дату 10,3% в сравнении с 12,2% на начало года. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно представлена преимущественно инструментами с фиксированной доходностью, представляющими вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, однако доля долговых бумаг постепенно снижается – в 1 квартале 2018 года она сократилась на 2,8 п.п., составив 70,3% в сравнении с 73,1% на начало 2018 года, а процент долевых инструментов соответственно увеличился, что обусловлено преимущественно погашением ряда долговых инструментов в 1 квартале 2018 года.

Средства корпоративных и частных клиентов в 1 квартале 2018 года увеличились на 13,5%, составив на 31 марта 2018 года 4 443,3 млрд руб. в сравнении с 3 915,4 млрд руб. на конец 2017 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 31 марта 2018 года составили 3 612,9 млрд руб., увеличившись с начала года на 17,6% преимущественно за счет прироста средств государственных компаний на счетах Группы. Вклады и счета физических лиц в 1 квартале 2018 года сократились на 1,5% до 830,5 млрд руб. после рекордного роста в 2017 году на 24,3% до 842,9 млрд руб. на 31 декабря 2017 года.

Доля средств клиентов в обязательствах Группы в 1 квартале 2018 года выросла на 0,7 п.п. и составила на 31 марта 2018 года 79,7% в сравнении с 79,0% на конец 2017 года.

Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 31 марта 2018 года составил 361,0 млрд руб. в сравнении с 339,6 млрд руб. на конец 2017 года. За первые три месяца 2018 года были погашены рублевые облигации стоимостью 5,0 млрд руб., выпущенные в 2015 году, и размещены рублевые облигации в общей сумме 20,0 млрд руб. с погашением в 2023 году. Доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась в 1 квартале 2018 года с 6,9% до 6,5% за счет роста средств клиентов.

Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 31 марта 2018 года 683,2 млрд руб., увеличившись за 1 квартал 2018 года на 2,7% в сравнении с 665,6 млрд руб. на 01 января 2018 года, преимущественно за счет полученной прибыли. Одновременно активы Группы, взвешенные с учетом риска, сократились в 1 квартале 2018 года на 3,6%. В итоге показатели достаточности капитала показали рост: коэффициент достаточности совокупного капитала Группы составил 13,4% (на начало 2018 года 12,6%); коэффициент достаточности капитала 1 уровня составил 10,5% (на начало 2018 года – 9,8%).

[1] С 01 января 2018 года отчетность Группы составляется с учетом требований МСФО 9 «Финансовые инструменты» и МСФО 15 «Выручка по договорам с покупателями». При этом сравнительные показатели за 1 квартал 2017 года, за 2017 год и на 31 декабря 2017 года не пересчитывались, а показатели за 1 квартал 2018 года, на 31 марта 2018 года и на 01 января 2018 года показаны с учетом требований новых стандартов.

[2] Включает кредиты корпоративным и розничным клиентам, учитываемые по амортизированной стоимости, до вычета резервов под кредитные убытки, а также кредиты, учитываемые по справедливой стоимости

[3] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиционные ценные бумаги, инвестиции в зависимые предприятия

[4] вкл. выпущенные облигации на российском и международном рынке

[5] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)

[6] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента

[7] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под кредитные убытки)

[8] отношение расходов по созданию резервов под кредитные убытки за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период

[9] Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.

[10] Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания, а также доход от выбытия дочерних предприятий.

Возможно Вас заинтересует:

  • Приказ об утверждении положения о службе охраны труда на предприятии Приказ об утверждении положения о службе охраны труда предприятия НАЗВАНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ ПРИКАЗ № _____ от «____» ___________2008г. г. Одесса «Об утверждении «Положения о службе охраны труда» На основании ст.15 Закона Украины «Об охране труда», […]
  • Пособие до трех лет налогообложение Пособие до трех лет налогообложение ТИПОВАЯ СИТУАЦИЯ™ актуальна на 14 февраля 2019 г. Как платить пособие по уходу за ребенком до 3 лет Компенсационную выплату по уходу за ребенком до 3 лет платите за каждый месяц отпуска по уходу за ребенком. Это […]
  • Приказ мбдоу по введению фгос Приказ мбдоу по введению фгос Муниципальное бюджетное дошкольное образовательное учреждение Приказ Об утверждении положения о творческой группе по введению ФГОС дошкольного образования. МБДОУ детский сад № 26 тел.: (35168) 2 - 17 - […]
  • Вакансии в органы опеки и попечительства в спб Вакансии в органы опеки и попечительства в спб Руководствуясь частью 1 статьи 17 Федерального закона от 2 марта 2007 года № 25-ФЗ «О муниципальной службе в Российской Федерации», абзацем первым пункта 1 статьи 11 Закона Санкт-Петербурга от 2 […]
  • Приказ 253 от 17112008 минрегион Приказ 253 от 17112008 минрегион МИНИСТЕРСТВО РЕГИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 17 ноября 2008 г. N 253 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ГОСУДАРСТВЕННЫХ СМЕТНЫХ НОРМАТИВОВ НА СТРОИТЕЛЬНЫЕ И СПЕЦИАЛЬНЫЕ СТРОИТЕЛЬНЫЕ РАБОТЫ В СФЕРЕ (с изм., внесенными […]
  • Федеральный закон о занятости населения 1032 Закон РФ «О занятости населения в Российской Федерации» от 19.04.1991 N 1032-1 (ред. от 11.12.2018) 19 апреля 1991 года N 1032-1 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ О ЗАНЯТОСТИ НАСЕЛЕНИЯ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Настоящий Закон определяет правовые, экономические и […]

Author: admin